Система автоматизации страхового бизнеса

Заказчик

Страховой брокер

Индустрия

Страховой бизнес

Проблема

Работая долгое время на рынке страховых услуг и имея большой набор страховых продуктов, Заказчик нуждался в надежной единой системе автоматизации бизнес-процессов своей компании. Попытки внедрить готовое коробочное решение не увенчались успехом, так как в готовых решениях отсутствуют многие крайне важные для бизнеса Заказчика возможности и требуется долгий и дорогостоящий процесс внедрения с перестройкой бизнес-процессов компании под возможности системы.

Ситуация с отсутствием приемлемой системы автоматизации бизнес-процессов породила различные проблемы:

  • сложности при распределении заявок;
  • ошибки в расчете стоимости страховых продуктов;
  • сложный учет бланков строгой отчетности;
  • недостаточно активная работа с существующими клиентами компании.

Указанные недостатки выливались во внутрикорпоративные конфликты, сложности взаимодействия между различными подразделениями, и, как следствие, негативно сказывались на финансовых результатах деятельности.

Ранее Заказчик производил попытки автоматизировать свою деятельность с применением различных коробочных решений, в том числе специально разработанных для использования в страховом бизнесе.

При этом проявлялось множество проблем, свойственных коробочному ПО:

  • отсутствие некоторых крайне необходимых возможностей;
  • сложный и дорогостоящий процесс внедрения и адаптации к условиям деятельности компании;
  • отсутствие возможностей гибкой конфигурации некоторых функций программного обеспечения.

Все это приводило к неудачам во внедрении, а неудачные внедрения — только усугубляли имеющиеся проблемы и добавляли новые.

Задача

Провести анализ бизнес-процессов Заказчика и разработать систему автоматизации продаж (фронт-офис) и автоматизации обслуживания продаж (бек-офис) страховых продуктов.

Заказчик давно работает на рынке страховых услуг — имеет обширную базу клиентов, большой набор страховых продуктов различных видов страхования, внушительный Call-центр для приема заявок и предварительного расчета стоимости страхового продукта, и большое количество контрагентов в лице страховых компаний. Также, вне штата компании работают агенты, получающие вознаграждение в зависимости от объема продаж.

На момент обращения в компанию «ФронтСофт» Заказчик использовал несколько различных, абсолютно не связанных между собой систем, каждая из которых функционировала раздельно и не отвечала всем требованиям бизнеса. Многие бизнес-процессы не были автоматизированы, а некоторые из них автоматизировались только с помощью таблиц Microsoft Excel, либо с помощью небольших, разработанных на заказ программ кустарного производства с соответствующим качеством.

Исходя из обширности, востребованности и наибольшего влияния на бизнес, Заказчиком была определена первоочередная область автоматизации — автострахование. Ко всей системе были предъявлены следующие базовые требования:

  • возможность гибкой настройки;
  • возможность наискорейшего внедрения;
  • возможность дальнейшего развития и совершенствования системы без существенных изменений в архитектуре системы.

Решение

Компанией «ФронтСофт» была проведена большая работа по анализу существующих бизнес-процессов на предприятии Заказчика и выявлению требований к будущей системе: проведены многочисленные интервью с ключевыми сотрудниками, собран и классифицирован исходный материал, выявлены проблемы в работе отдельных подразделений и компании в целом.

Опираясь на накопленный опыт в разработке решений для страхового бизнеса, нами были внесены предложения по некоторой оптимизации бизнес-процессов с помощью современных технологий, которые в полной мере были приняты Заказчиком. На основании собранной информации были сформированы следующие требования к проектируемой системе:

  • автоматизация распределения и контроля поступающих заявок клиентов и контроль их исполнения;
  • автоматизация взаимодействия между сотрудниками разных подразделений в рамках работы над одной заявкой;
  • автоматизация расчета стоимости страховых продуктов: разработка модульного, унифицированного для всех страховых компаний, механизма расчета стоимости с переменным количеством входных данных и различными условиями по их обработке;
  • автоматизация работы с бланками строгой отчетности и контроль их движения и использования;
  • автоматизация взаимодействия со страховыми компаниями в части контроля движения бланков строгой отчетности, передачи информации и подготовке отчетов о заключенных договорах страхования;
  • подготовка аналитических отчетов для различных срезов данных;
  • учет взаимоотношений с агентами, расчет агентского вознаграждения, анализ эффективности деятельности агентов.

Учитывая, что проектируемая система в настоящий момент времени охватывает только одну из областей деятельности Заказчика, и в дальнейшем планируется ее развитие с целью полной автоматизации всего бизнеса компании, нами был предложен модульный принцип построения системы с гибкой и нормализованной структурой базы данных с преимущественной реализацией всей бизнес-логики на стороне СУБД. Такая архитектура системы откроет путь для ее дальнейшей модернизации и реализации нового функционала, охватывающего другие области деятельности компании Заказчика.

Использование хорошо зарекомендовавших технологий и опробованных на практике решений (динамические отчеты, многомерный OLAP анализ и др.) в проектируемом программном обеспечении, позволило значительно расширить возможности пользователя и предоставить ему законченные и простые в использовании инструменты для самостоятельного анализа данных, формирования отчетов и контроля основных показателей деятельности компании. Примененная в проекте гибкая система аутентификации и авторизации пользователей, позволяет четко разграничить права пользователей на доступ к различной информации, что обеспечивает ее сохранность и конфиденциальность.

Исходное требование Заказчика по наискорейшему внедрению системы обусловило ее поэтапную разработку и поэтапное развертывание на базе Заказчика, что обеспечило быстрый ввод отдельных звеньев системы в промышленную эксплуатацию, а это, в свою очередь, позволило быстрее увидеть эффект от ее разработки и применения на уровне бизнес-задач.

Общие характеристики решения

Технологии
  • среда разработки приложения – BDS 2007;
  • целевая операционная система: Windows XP/7;
  • СУБД – Microsoft SQL Server 2015.
Пользователь
Сотрудники компании.
География использования
Московский регион.
Срок реализации
12 месяцев.
Количество задействованных специалистов
6 человек.

Результат

В результате нашего сотрудничества, Заказчик получил многофункциональный, легкий в настройке комплекс, позволяющий автоматизировать первоочередную область деятельности компании. Эффект от разработанного программного обеспечения начал проявляться незамедлительно.

Разработанные средства автоматизации позволили:

  • снизить трудозатраты на обработку заявок клиентов и продажу страховых продуктов;
  • повысить скорость решения текущих вопросов между различными подразделениями компании;
  • устранить ошибки в расчете стоимости страховых продуктов;
  • четко, быстро и детально контролировать движение бланков строгой отчетности;
  • уменьшить трудозатраты на подготовку отчетности для страховых компаний с одновременным улучшением ее качества;
  • повысить качество работы с агентами.

Удобный и продуманный интерфейс пользователя, наличие разработанной эксплуатационной документации, позволило многочисленным сотрудникам компании Заказчика без труда освоить новый программный комплекс.